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客观上为非法交易提供了网络支付服务

时间:2018-08-11 16:06 作者:admin 点击:

  今年,监管部门对第三方支付行业的处罚已经常态化,千万级的罚单亦是屡见不鲜。日前,本报记者统计发现,7月以来,监管部门加大对各地区支付机构的监管力度,央行以及分支机构对支付企业共开出罚单至少达13张,罚单金额超1.35亿元。这其中,罚款金额最多的为国付宝,合计被罚没4646万元。
 
  根据中国人民银行营业管理部公布的行政处罚信息,8月6日,国付宝共收到了两张罚单。第一张罚单显示,国付宝违反了清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,央行对其给予警告,没收违法所得2217.6万元,并处罚款2229.6万元,合计处罚金额4447.2万元。第二张罚单则显示,央行还对国付宝处以199万元罚款。
 
  “经查实,国付宝未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。” 央行营业管理部指出。
 
  资料显示,国付宝成立于2011年1月,是一家以第三方支付为基础的科技金融综合服务平台,并于2011年12月22日获得央行颁发的互联网络支付、移动电话支付业务许可,2015年1月获基金支付业务许可,2016年5月获跨境人民币支付业务许可,2016年续牌成功,同期合并海南海岛一卡通支付网络有限公司支付业务,增发预付费卡发行与受理业务许可。
 
  除了国付宝之外,对卡友支付、联动优势、银盛支付的罚单金额也在千万以上,分别是2582.5万元、2425万元、2247.7万元。
 
  央行营业管理部更是指出,国付宝、联动优势均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。
 
  而在千万罚单之外,在上述罚单中的百万级的罚单也不少。比如付临门支付被罚892.2万元;支付宝被罚412万元;易通金服支付被罚189.86万元等等。
 
  央行方面亦指出,下一步将继续依据相关法律规定,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。